หน้าที่เกี่ยวข้อง
ราคาเคลื่อนไหวเร็วปิดสถานะเลเวอเรจก่อนแผน
การดาวน์โหลดแอปสำหรับ PC ของ UOB Kay Hian Securities Thailand ไม่ได้อยู่ในรูปแบบไฟล์.exe ที่ติดตั้งตรงบนวินโดวส์เหมือนโบรกเกอร์ต่างประเทศทั่วไป แต่ผู้ใช้ในประเทศไทยเข้าถึงแพลตฟอร์มซื้อขายผ่าน Streaming (Settrade) และ UTRADE ซึ่งเป็นระบบเว็บและโปรแกรมเฉพาะที่ผูกกับบัญชีของบริษัท สมาชิกตลาดหลักทรัพย์ฯ แห่งนี้ วิธีที่ใกล้เคียงที่สุดกับการใช้งานบนคอมพิวเตอร์คือการเปิดผ่านเบราว์เซอร์หรือใช้โปรแกรมเทรดของ Settrade ที่โบรกเกอร์ส่งมอบให้
แอปนี้ต่างจากโบรกเกอร์อื่นอย่างไร
โบรกเกอร์ระหว่างประเทศส่วนใหญ่มีแอปเดสก์ท็อปแยกสำหรับ MT4, MT5 หรือ cTrader ที่ดาวน์โหลดจากหน้าเว็บได้ทันที ขณะที่ UOB Kay Hian Securities Thailand อยู่ในกลุ่มโบรกเกอร์ท้องถิ่นที่พึ่งพาโครงสร้างของตลาดหลักทรัพย์เป็นหลัก
แพลตฟอร์มที่ระบุไว้ในข้อมูลทางการได้แก่ Streaming (Settrade) และ UTRADE/UOB Kay Hian trading applications โดยรองรับทั้งการซื้อขายออนไลน์ด้วยตัวเองและผ่านเจ้าหน้าที่ผู้แนะนำการลงทุน เครื่องมือเหล่านี้ผูกกับผลิตภัณฑ์ในตลาดไทย ไม่ใช่ forex หรือ CFD
- หุ้นจดทะเบียนใน SET
- อนุพันธ์ TFEX
- กองทุนรวม
- ตราสารหนี้
- การซื้อขายหุ้นต่างประเทศผ่านเครือข่าย UOB Kay Hian
บริษัทนี้ไม่มีผลิตภัณฑ์ forex รายย่อย และไม่มีเลเวอเรจแบบที่โบรกเกอร์สาย CFD โฆษณา การใช้วงเงินที่นี่คือบัญชีเครดิตบาลานซ์ภายใต้กรอบ SEC และการซื้อขายอนุพันธ์ TFEX ตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด
วิธีเข้าถึงแพลตฟอร์มบนคอมพิวเตอร์
บนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์และหน้าเว็บของ Settrade มีลิงก์สำหรับดาวน์โหลดหรือเข้าใช้งานระบบเทรดบนพีซี การใช้งานจริงขึ้นอยู่กับว่าบัญชีของคุณเปิดช่องทางออนไลน์ไว้แล้วหรือยัง
- เปิดบัญชีกับ UOB Kay Hian Securities Thailand ให้เสร็จก่อน ถ้ายังไม่มีบัญชีจะเข้าแพลตฟอร์มไม่ได้
- ยืนยันตัวตนด้วยเลขบัตรประชาชน 13 หลัก หรือหนังสือเดินทาง พร้อมหลักฐานที่อยู่
- ขอสิทธิ์ใช้งาน UTRADE หรือ Streaming (Settrade) จากเจ้าหน้าที่หรือผ่านช่องทางออนไลน์
- ดาวน์โหลดโปรแกรมหรือเข้าเว็บเทรด แล้วล็อกอินด้วยรหัสที่ออกให้
- ผูกบัญชีธนาคารไทยเพื่อใช้ ATS หรือโอนเงินเข้าบัญชีซื้อขาย
เงื่อนไขบัญชีที่เกี่ยวกับการใช้งานบน PC
การเทรดบนพีซีไม่ใช่การเปิดบัญชีคนละประเภท แต่เป็นช่องทางเข้าถึงบัญชีเดิม ประเภทบัญชีที่บริษัทเปิดให้มีสามแบบหลัก บวกบัญชีสำหรับหุ้นต่างประเทศ
| ประเภทบัญชี | ลักษณะการใช้งาน | สกุลเงิน |
|---|---|---|
| Cash account | ซื้อขายด้วยเงินสด ต้องมีเงินก่อนสั่ง | THB |
| Cash balance account | เคลียร์ยอดตามรอบปกติของตลาด | THB |
| Credit balance (margin) | ใช้วงเงินเครดิตตามเกณฑ์ SEC | THB |
| Global trading account | ซื้อขายหุ้นต่างประเทศผ่านเครือข่าย UOB Kay Hian | หลายสกุล |
สกุลเงินหลักของบัญชีคือ THB การเติมเงินทำผ่านการโอนจากธนาคารไทยที่ผูกไว้ ระบบ ATS สำหรับการชำระราคา และ PromptPay ซึ่งเป็นโครงสร้างการชำระเงินในประเทศที่โบรกเกอร์ไทยใช้กันทั่วไป
ค่าธรรมเนียมและกรอบการคิดเงิน
ค่าธรรมเนียมของบริษัทคิดตามกรอบค่าธรรมเนียมของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและ SEC โดยเป็นอัตราแบบขั้นบันได อัตราที่แน่นอนของโบรกเกอร์รายนี้ยังไม่ได้ยืนยันในรอบการตรวจทานนี้ ซึ่งเป็นเรื่องปกติที่ต้องเช็กกับเจ้าหน้าที่ก่อนตกลง
การเทียบกับตลาดทำได้แบบนี้
- โบรกเกอร์ออนไลน์หลายเจ้าในไทยเริ่มต้นต่ำกว่าโบรกเกอร์แบบมีเจ้าหน้าที่
- บัญชีที่เทรดผ่านผู้แนะนำมักมีอัตราสูงกว่าแบบออนไลน์ล้วน
- อนุพันธ์ TFEX มีโครงค่าธรรมเนียมแยกจากหุ้น
- การเทรดหุ้นต่างประเทศมีค่าธรรมเนียมและอัตราแลกเปลี่ยนเพิ่มเข้ามา
จุดที่ต้องยอมรับก่อนใช้
การเทรดผ่านบริษัทในไทยมีข้อจำกัดเชิงโครงสร้างที่ต่างจากโบรกเกอร์ระหว่างประเทศชัดเจน ตัวอย่างที่ตรงที่สุดคือการไม่มีบัญชีซื้อขาย forex และไม่มี swap-free หรือ Islamic account ในรายการผลิตภัณฑ์ ซึ่งในตลาดโลกมีโบรกเกอร์ที่เสนอ Islamic account อยู่เป็นจำนวนมาก
อีกเรื่องคือสภาพคล่องและเวลาเทรด ตลาดหุ้นไทยมีรอบชัดเจน ตั้งแต่ช่วงก่อนเปิดตลาด 09:30 น. ช่วงเช้า 10:00-12:30 น. พักกลางวัน และรอบบ่ายถึง 16:30 น. ตามเวลากรุงเทพฯ วันจันทร์ถึงศุกร์ สำหรับคนที่ต้องการเทรดช่วง London-NY overlap ราว 19:00-23:00 น. ตามเวลาไทย ซึ่งเป็นช่วงที่สภาพคล่องสูงสุดของตลาดโลก ตารางของตลาดหุ้นไทยไม่ได้ตอบโจทย์นั้น
แพลตฟอร์มบน PC ของโบรกเกอร์ไทยเสถียรและตรงตามมาตรฐานในประเทศ แต่จำนวนคู่สินทรัพย์และประเภทคำสั่งไม่กว้างเท่าแพลตฟอร์มแบบสากล หากกลยุทธ์ของคุณอาศัยสินทรัพย์หลากหลาย การใช้งานบนพีซีจะจำกัดอยู่กับสิ่งที่ตลาดไทยรองรับ
| หัวข้อ | UOB Kay Hian Securities Thailand | มาตรฐานโบรกเกอร์สากล |
|---|---|---|
| แอปเดสก์ท็อปแยก | ผ่าน Settrade / UTRADE | MT4, MT5, cTrader |
| สินทรัพย์ | หุ้น TFEX กองทุนรวม ตราสารหนี้ | forex, CFD, ดัชนี, สินค้าโภคภัณฑ์ |
| เลเวอเรจ | มาร์จิ้นตามเกณฑ์ SEC และ TFEX | ตั้งแต่ 1:30 ถึง 1:500+ ตามหน่วยกำกับ |
| บัญชีอิสลาม | ไม่มี | มีในโบรกเกอร์ส่วนใหญ่ |
| สกุลเงินบัญชี | THB เป็นหลัก | หลายสกุล |
บริษัทนี้มีใบอนุญาตธุรกิจหลักทรัพย์จาก SEC Thailand ครอบคลุมงานนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การจัดจำหน่าย การให้คำแนะนำการลงทุน และการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ในตลาดรอง และเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET สัญลักษณ์ UOBKHST) รวมถึงตลาดอนุพันธ์ TFEX
ขอบเขตของใบอนุญาตนี้ไม่ครอบคลุมธุรกิจ forex หรือ CFD รายย่อยแบบต่างประเทศ เพราะในประเทศไทยไม่มีประเภทใบอนุญาตนายหน้า forex รายย่อยอยู่นั่นเอง คนไทยที่เทรด forex จึงใช้โบรกเกอร์นอกประเทศเป็นหลัก ซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับของ FCA, ASIC หรือ CySEC ตามแต่ละแห่ง การเทรด CFD หรือ forex ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศด้วยตัวเองไม่ใช่ความผิดตามกฎหมายไทย แต่การชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์ต่อสาธารณะในไทยโดยไม่ได้รับใบอนุญาตจาก SEC ถือเป็นความผิดตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546 ส่วนการโอนเงินตราต่างประเทศเป็นเรื่องของ Bank of Thailand ตามพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พ.ศ. 2485
ในทางปฏิบัติ การเช็กว่าผู้ให้บริการรายใดมีใบอนุญาตทำได้ที่ระบบ Check First ของ SEC ที่ market.sec.or.th รวมถึงรายการ Investor Alert ที่อัปเดตเป็นประจำ ซึ่งใช้ดูรายชื่อผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาต
สัญญาณเตือนที่ควรจำไว้คือ การรับประกันผลตอบแทน การกดดันให้ฝากเงินเพิ่มเพื่อปลดล็อกการถอน และแอปที่ไม่มีชื่อในทะเบียน SEC ตัวตนปลอมก็ใช้เลขใบอนุญาตจริงของบริษัทอื่นได้เช่นกัน
เรื่องภาษีที่คนเทรดบน PC ต้องรู้
กำไรจาก forex และ CFD ถูกจัดเป็นเงินได้พินัยทั่วไป ไม่มีอัตราภาษีกำไรจากทุนแบบแยกต่างหาก ต้องรวมคำนวณในอัตราก้าวหน้า
| ช่วงเงินได้สุทธิ (บาท) | อัตรา |
|---|---|
| 0-150,000 | ยกเว้น |
| 150,001-300,000 | 5% |
| 300,001-500,000 | 10% |
| 500,001-750,000 | 15% |
| 750,001-1,000,000 | 20% |
| 1,000,001-2,000,000 | 25% |
| 2,000,001-5,000,000 | 30% |
| เกิน 5,000,000 | 35% |
ตั้งแต่คำสั่งกรมสรรพากร Por.161/162 มีผล 1 มกราคม 2024 ผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีไทยที่อยู่ในประเทศตั้งแต่ 180 วันขึ้นไป และนำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องรวมเงินนั้นในแบบแสดงรายการภาษีในปีที่นำเข้า โดยยื่นแบบ PND 90/91 ภายใน 31 มีนาคม มีมาตรการผ่อนปรนที่เสนอในปี 2026 ให้กรอบเวลาประมาณ 2 ปี ซึ่งต้องตรวจสอบสถานะล่าสุดก่อนใช้สิทธิ์
การถอนเงินจากโบรกเกอร์ต่างประเทศเข้ามาในบัญชีไทยต้องรายงานตามคำสั่งข้างต้น การเก็บบันทึกการโอนและอัตราแลกเปลี่ยนไว้จึงเป็นเรื่องที่ควรทำตั้งแต่ต้นปี ไม่ใช่ตอนยื่นแบบ
เงินเข้าเงินออกในทางปฏิบัติ
ช่องทางที่คนไทยใช้เติมเงินเข้าโบรกเกอร์ต่างประเทศมากที่สุดยังเป็นการโอนผ่านธนาคารไทย เช่น Bangkok Bank, Kasikornbank, SCB, Krungthai หรือ Krungsri ใช้เวลาราว 1-5 วันทำการ ส่วน PromptPay ซึ่งอยู่ภายใต้ BOT และถูกผูกเข้าเกตเวย์ THB โดยโบรกเกอร์หลายราย มักเป็นแบบทันทีและค่าธรรมเนียมต่ำหรือไม่มี
สำหรับการใช้งานกับ UOB Kay Hian Securities Thailand การเติมเงินทำผ่านบัญชีธนาคารไทยที่ผูกไว้และระบบ ATS โดย PromptPay เป็นช่องทางที่ระบุไว้ในข้อมูลทางการเช่นกัน และการถอนกลับเข้าบัญชีไทยมักเร็วกว่าการถอนจากโบรกเกอร์นอกประเทศที่ผ่านตัวกลางหลายชั้น
สรุปว่าอะไรตัดสินใจ
การเลือกใช้แพลตฟอร์มบน PC ของ UOB Kay Hian Securities Thailand ให้คุ้มหรือไม่ ขึ้นอยู่กับสามเงื่อนไขที่ชี้ขาดมากกว่าสิ่งอื่น
เงื่อนไขแรกคือคุณต้องการเทรดอะไร ถ้าคำตอบคือหุ้นไทย อนุพันธ์ TFEX กองทุนรวม หรือหุ้นต่างประเทศผ่านเครือข่ายของบริษัท การใช้แพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ในประเทศที่อยู่ภายใต้ SEC Thailand และเป็นสมาชิก SET/TFEX เป็นเส้นทางที่ตรงไปตรงมาและตรวจสอบได้ แต่ถ้าคำตอบคือ forex หรือ CFD การใช้แพลตฟอร์มนี้จะไม่ตอบโจทย์ตั้งแต่ต้น เพราะไม่มีผลิตภัณฑ์ดังกล่าวในรายการ
เงื่อนไขที่สองคือความถี่และสไตล์การเทรด คนที่เทรดในเวลาตลาดไทย ตามรอบของ SET จะไม่รู้สึกขาดอะไร แต่คนที่ต้องการเทรดช่วง London-NY overlap ซึ่งเป็นช่วงสภาพคล่องสูงสุด และต้องการคำสั่งซับซ้อนหรือสินทรัพย์หลายประเภท จะพบว่าแพลตฟอร์มในประเทศมีข้อจำกัดเชิงโครงสร้างที่แก้ไม่ได้ด้วยการเปลี่ยนโปรแกรม
เงื่อนไขที่สามคือความชัดเจนเรื่องต้นทุนและภาษี ค่าธรรมเนียมแบบขั้นบันไดหมายความว่าคุณต้องขออัตราจริงของตัวเองก่อนตัดสินใจ ไม่ใช่ดูจากอัตราที่โฆษณา และเมื่อมีกำไรจากการเทรดต่างประเทศเข้ามาในไทย ภาระรายงานภาษีจะตามมาเสมอ การวางแผนตั้งแต่ก่อนเปิดใช้แพลตฟอร์มบน PC ประหยัดเวลาได้มากกว่าการตามแก้ทีหลัง
สำหรับคนที่ต้องการเทรดผลิตภัณฑ์แบบสากลบนพีซีอยู่แล้ว การพิจารณาโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่มีใบอนุญาตระดับ FCA, CySEC หรือ ASIC มีการแยกบัญชีลูกค้าออกจากเงินบริษัท มีโครงค่าธรรมเนียมโปร่งใส และมีประวัติดำเนินงานยาวนาน เป็นเกณฑ์ที่ใช้ตัดสินได้จริง ไม่ใช่ชื่อเสียงจากโฆษณา
คำถามที่ควรตอบ
ดาวน์โหลดแอป UOB Kay Hian Securities Thailand บน Windows ได้จากไหน?
เข้าใช้งานผ่าน Streaming (Settrade) หรือ UTRADE ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มที่บริษัทระบุไว้ โดยดาวน์โหลดโปรแกรมหรือเข้าใช้ผ่านเว็บเทรดหลังได้รับสิทธิ์จากเจ้าหน้าที่แล้ว ไม่มีไฟล์ติดตั้งอิสระแยกจากระบบของโบรกเกอร์
ถ้าไม่มีบัญชีอยู่แล้ว ใช้แอปบน PC ได้เลยไหม?
ไม่ได้ ต้องเปิดบัญชีและผ่านการยืนยันตัวตนก่อน โดยใช้บัตรประชาชน 13 หลักหรือหนังสือเดินทาง พร้อมหลักฐานที่อยู่ซึ่งมักต้องมีอายุไม่เกิน 3-6 เดือน จากนั้นจึงขอเปิดสิทธิ์ใช้งานแพลตฟอร์ม
ใช้ UTRADE เทรด forex หรือ CFD ได้หรือไม่?
ไม่ได้ บริษัทไม่มีผลิตภัณฑ์ forex รายย่อย สิ่งที่เทรดได้คือหุ้นจดทะเบียนใน SET อนุพันธ์ TFEX กองทุนรวม ตราสารหนี้ และหุ้นต่างประเทศผ่านเครือข่าย UOB Kay Hian การใช้วงเงินเป็นไปตามเกณฑ์ SEC และ TFEX
อรทัย พงษ์ศักดิ์
ผู้เชี่ยวชาญการชำระเงินเทรดเดอร์รายย่อยที่โฟกัสด้านปฏิบัติการของการฝากเงินเข้าบัญชี