เพิ่มเติมเกี่ยวกับโบรกเกอร์นี้
ราคาเคลื่อนไหวเร็วปิดสถานะเลเวอเรจก่อนแผน
UOB Kay Hian Securities (Thailand) ไม่มีช่องทางฝากเงินด้วย crypto บริษัทรับเงินผ่านระบบธนาคารไทยเท่านั้น ทั้งการโอนผ่านบัญชีธนาคาร, ATS direct debit และ PromptPay โดยใช้สกุลเงินบาท (THB) เป็นหลัก ซึ่งเป็นมาตรฐานของโบรกเกอร์ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
สกุลเงินและช่องทางฝากเงินที่รองรับ
โบรกเกอร์ที่ถือใบอนุญาตจาก SEC Thailand เกือบทั้งหมดกำหนดให้เงินฝากเข้าบัญชีซื้อขายต้องเป็นบาท ยกเว้นพอร์ต global trade ที่เปิดผ่านเครือข่ายต่างประเทศซึ่งรองรับหลายสกุลเงิน
| รายการ | รายละเอียด |
|---|---|
| สกุลเงินหลักสำหรับลูกค้าไทย | THB |
| ช่องทางฝากเงิน | โอนผ่านธนาคาร, ATS direct debit, PromptPay |
| บัญชีที่ใช้ settled | บัญชีเงินสด, บัญชีเครดิตบาลานซ์ (มาร์จิน) |
| รองรับ crypto โดยตรง | ไม่มี |
ทำไมไม่มีช่องทาง Crypto โดยตรง
บริษัทหลักทรัพย์ภายใต้การกำกับของ SEC Thailand ไม่มีใบอนุญาตประเภทที่ให้รับชำระค่าซื้อหลักทรัพย์ด้วยสินทรัพย์ดิจิทัล การรับเงินผ่าน crypto เข้าบัญชีซื้อขายโดยตรงจึงไม่อยู่ในขอบเขตที่ใบอนุญาตครอบคลุม นี่คือข้อจำกัดเชิงโครงสร้างของใบอนุญาต ไม่ใช่ข้อจำกัดเฉพาะของ UOB Kay Hian Securities Thailand เพียงรายเดียว
โบรกเกอร์ offshore ที่คนไทยใช้เทรด forex และ CFD หลายรายรับฝากผ่าน crypto และ e-wallet แต่การชักชวนหรือให้บริการ securities หรือ derivatives ต่อประชาชนไทยโดยไม่มีใบอนุญาต SEC ถือเป็นความผิดตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546
เส้นทางเงินจาก Crypto เข้าพอร์ตลงทุน
ในทางปฏิบัติมีสองเส้นทางหลัก เส้นทางแรกคือขาย crypto เป็นบาทบน exchange ไทยที่จดทะเบียนกับ SEC แล้วโอนเงินบาทเข้าบัญชีซื้อขายผ่านช่องทางปกติ เส้นทางที่สองคือโอนเงินตราต่างประเทศเข้ามาแบบตรงตัว ซึ่งต้องผ่านธนาคารพาณิชย์ที่ได้รับอนุญาตและระบุ purpose code ให้ชัดเจน
ขั้นตอนของเส้นทางแรกใช้เวลาประมาณนี้
- ขาย crypto เป็นบาทบน exchange ที่ขึ้นทะเบียนกับ SEC Thailand
- ถอนเงินเข้าบัญชีธนาคารไทยที่ผูกไว้ (มักใช้เวลาไม่เกิน 24 ชั่วโมง)
- โอนเข้าบัญชีซื้อขายผ่าน PromptPay หรือโอนปกติ (1-2 วันทำการ)
- รอระบบยืนยันยอดเงินก่อนเปิดสถานะซื้อขาย
PromptPay ในฐานะระบบชำระเงินแห่งชาติภายใต้การดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทยทำงานได้เกือบทันที ขณะที่โบรกเกอร์ offshore หลายรายต้องรอการยืนยันจาก gateway ต่างประเทศนานกว่า
ภาษีที่ตามมาเมื่อแปลง Crypto เป็นบาท
กำไรจากการขาย crypto ไม่มีอัตราภาษีแยกต่างหาก ต้องนำไปรวมกับรายได้อื่นและคิดตามอัตราก้าวหน้า ตั้งแต่ยกเว้นในส่วน 150,000 บาทแรก ไปจนถึง 35% สำหรับส่วนที่เกิน 5 ล้านบาท
| ช่วงรายได้สุทธิ (บาท) | อัตราภาษี |
|---|---|
| 0 - 150,000 | ยกเว้น |
| 150,001 - 300,000 | 5% |
| 300,001 - 500,000 | 10% |
| 500,001 - 750,000 | 15% |
| 750,001 - 1,000,000 | 20% |
| 1,000,001 - 2,000,000 | 25% |
| 2,000,001 - 5,000,000 | 30% |
| เกิน 5,000,000 | 35% |
คำสั่งกรมสรรพากรที่ ป.161/162 มีผลตั้งแต่ 1 มกราคม 2567 ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทยตั้งแต่ 180 วันขึ้นไปที่นำรายได้จากต่างประเทศเข้ามาในปีใด ต้องรวมรายได้นั้นในแบบแสดงรายการของปีนั้น มีมาตรการผ่อนปรนที่เคยเสนอไว้ในช่วงปี 2568 ให้กรอบเวลาประมาณ 2 ปี ควรตรวจสอบสถานะล่าสุดกับกรมสรรพากรโดยตรงที่ rd.go.th
ข้อจำกัดที่ควรรู้ก่อนโอนเงินออก
ประเทศไทยมีระบบควบคุมปริมาณเงินทุนเคลื่อนย้ายภายใต้การดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย ซึ่งส่งผลโดยตรงกับการนำเงินไปลงทุนในโบรกเกอร์ต่างประเทศ โดยเฉพาะเมื่อต้นทางของเงินมาจาก crypto ที่แปลงเป็นบาทแล้ว
- บุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ในไทยสามารถโอนเงินออกไปลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศได้เองโดยไม่ต้องผ่านตัวแทนในประเทศ สูงสุด 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อคนต่อปีปฏิทิน
- ธุรกรรม FX ขาออกที่มีมูลค่าตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป ธนาคารพาณิชย์ต้องขอเอกสารประกอบ
- เงินบาทโดยทั่วไปไม่สามารถเคลื่อนย้ายออกนอกประเทศได้อย่างอิสระ ต้องผ่านธนาคารพาณิชย์ที่ระบุ purpose code
ค่าใช้จ่ายที่ต้องชั่งน้ำหนัก
ค่าธรรมเนียมการซื้อขายของ UOB Kay Hian Securities Thailand คิดแบบขั้นบันไดตามกรอบที่ SET และ SEC กำหนด อัตราเฉพาะไม่ได้รับการยืนยันในรอบการตรวจทานนี้ ซึ่งต่างจากโบรกเกอร์ offshore ที่มักมีสเปรดและค่าคอมมิชชันที่ประกาศชัดบนหน้าเว็บ การเปรียบเทียบข้ามประเภทจึงไม่ตรงกันโดยตรง
ในมุมของคนที่ใช้ crypto เป็นแหล่งทุน ค่าใช้จ่ายที่แท้จริงไม่ได้อยู่แค่ค่าคอมมิชชันซื้อขาย แต่อยู่ที่ส่วนต่างของอัตราแลกเปลี่ยนตอนแปลง crypto เป็นบาท ค่าธรรมเนียมถอนจาก exchange และค่าธรรมเนียมโอนระหว่างธนาคาร
| รายการต้นทุน | ผู้ให้บริการเก็บจากใคร |
|---|---|
| ค่าธรรมเนียมซื้อขายหลักทรัพย์ | โบรกเกอร์ |
| ส่วนต่างราคา crypto ตอนขายเป็นบาท | exchange |
| ค่าธรรมเนียมถอนเงินบาท | exchange หรือธนาคาร |
| ค่าธรรมเนียมโอนระหว่างธนาคาร | ธนาคารต้นทาง |
เมื่อไหร่ที่ควรข้ามช่องทางนี้ไป
ก่อนตัดสินใจเปิดบัญชี ควรตอบคำถามตัวเองให้ได้ก่อนว่าเงินทุนที่จะใช้มาจาก crypto ในสัดส่วนเท่าไหร่ ถ้าเกินครึ่งหนึ่งของพอร์ต การพึ่งพาโบรกเกอร์ที่รับเฉพาะบาทจะทำให้ต้องผ่านขั้นตอนแปลงเงินทุกครั้งที่ต้องการเพิ่มทุน ซึ่งช้ากว่าการโอนเงินบาทตรงจากบัญชีธนาคารเป็นเท่าตัว
อีกกรณีที่ควรชะลอคือช่วงที่ราคา crypto ผันผวนสูง การขายเพื่อแปลงเป็นบาทในจังหวะนั้นทำให้ต้นทุนจริงสูงกว่าที่คิดไว้ และรายได้ที่นำเข้ามาในปีภาษีนั้นต้องรวมในแบบแสดงรายการของปีที่นำเข้า ไม่ใช่ปีที่ได้รับเงิน
การเทรด forex หรือ CFD โดยตรงกับโบรกเกอร์ offshore ต้องเช็คใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับอย่าง FCA, CySEC หรือ ASIC ว่ามีการแยกบัญชีลูกค้าออกจากบัญชีบริษัทหรือไม่ และค่าธรรมเนียมทั้งหมดประกาศชัดบนเว็บหรือไม่
คำถามของคุณ
ขาย crypto เป็นบาทแล้วโอนเข้าบัญชีซื้อขาย ต้องเสียภาษีตอนไหน?
ตอนนำรายได้เข้ามาในประเทศไทยในปีภาษีนั้น ถ้าอยู่ในไทยตั้งแต่ 180 วันขึ้นไป ต้องรวมกำไรจาก crypto ในแบบ ภ.ง.ด. 90/91 และยื่นภายใน 31 มีนาคมของปีถัดไป
PromptPay กับการโอนผ่านธนาคารแบบปกติต่างกันแค่ไหน?
PromptPay ใช้ระบบโอนทันทีของธนาคารแห่งประเทศไทย เงินมักเข้าบัญชีภายในไม่กี่นาที ส่วนการโอนปกติใช้เวลา 1-5 วันทำการ ทั้งสองช่องทางต้องโอนจากบัญชีที่ผูกชื่อเดียวกับบัญชีซื้อขาย
โอนเงินจาก crypto exchange ต่างประเทศเข้าบัญชีซื้อขายได้เลยไหม?
ทำได้ แต่ต้องผ่านธนาคารพาณิชย์ที่ได้รับอนุญาตและระบุ purpose code ให้ชัดเจน ธุรกรรม FX ขาออกตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป ธนาคารจะขอเอกสารประกอบเพิ่ม
ถ้าอยากใช้ crypto เป็นทุนเทรด forex ควรเช็คอะไรก่อน?
ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์อยู่ภายใต้การกำกับของหน่วยงานที่มีชื่อเสียงอย่าง FCA, CySEC หรือ ASIC มีการแยกเงินลูกค้า และประกาศค่าธรรมเนียมทั้งหมดอย่างชัดเจนก่อนเปิดบัญชี
อรทัย พงษ์ศักดิ์
ผู้เชี่ยวชาญการชำระเงินเทรดเดอร์รายย่อยที่โฟกัสด้านปฏิบัติการของการฝากเงินเข้าบัญชี